ההתמודדות עם יוקר המחיה, הניסיון לאזן בין משפחה לעבודה, המאבק לרכוש בית (ואז גם לשלם משכנתא) הם אתגרי החיים של האדם העובד. כשזהו המצב, קשה להאשים את הצעירים כי הם לא מתעניינים בפנסיה של עצמם.

הקושי הברור והמובן הזה מתחבר לקושי נוסף – הכרה בעובדה שהזקנה תגיע לכולנו. היא נמצאת מעבר לפינה והיא בלתי נמנעת. רבים מאוד אינם מעוניינים לחשוב על הזקנה או לעסוק בה. עבורם זהו נושא מדכא, או פשוט רחוק מרחק אלפי שנות אור מהמקום בו הם נמצאים כיום.

עבורם, לדמיין את זקנתם (ולתכנן אותה כלכלית!) משולה לרכישת נכס על הירח. לזאת מצטרפת העובדה שהעיסוק בפנסיה טומן בחובו שלל מושגים וכיווני מידע שמבלבלים את האדם מן היישוב. כל הסיבות הללו יחד מובילות עובדים רבים להימנע מהעיסוק בפנסיה שלהם.

ייעוץ פנסיוני: הימנעות אינה מונעת זקנה

לא תופתעו לגלות שהימנעות מעיסוק במשהו לא גורמת לו להיעלם. הזקנה תגיע, וכשהיא תגיע, אתם רוצים שתהיה לכם רשת כלכלית בטוחה שתאפשר לכם לחיות ברמת החיים אליה התרגלתם. קוראים לזה חיים בכבוד. עכשיו זה הזמן לקבל ייעוץ פנסיוני ולהחליט החלטות שאתם של העתיד יודו לכן עליהם.

ייעוץ פנסיוני ייתן לכם את כל הכלים להם אתם זקוקים כדי להבין את מצבכם הכלכלי ולקבל החלטות נכונות. אלא דאגה, כל עוד אתם עדיין בגיל העבודה ניתן לשנות ולהתאים את החיסכון הפנסיוני שלכם למצבכם בחיים, למצב התעסוקתי, לשינויים בחיים כמו הבאת ילדים, שינוי בקריירה, שינויים כלכליים ועוד שלל דברים שיכולים לקרות בחיים ולהשפיע גם על החיסכון הפנסיוני שלכם.

לסיכום: מה ייתן לי ייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני יאפשר לך להבין את מצבך ולהחליט כיצד ייראה החיסכון הפנסיוני שלך. היועץ איתו תעבוד ישאל שאלות על עבודתך, על תכנוניך לעתיד, על ההכנסה של בן/בת הזוג, על חסכונות קודמים ועוד ולאחר שיאסוף את כל המידע לו הוא זקוק יוכל להציע לך מסלולי חיסכון שונים. זהו לא תהליך מסובך.

ייעוץ פנסיוני נעשה על ידי אנשים שמבינים בנושא ומחויבים לייעץ לך באופן המקצועי ביותר. ייעוץ פנסיוני איכותי הוא שירות שמחויב אליך, ללא אינטרסים נוספים. על כן חשוב לבחור יועץ שישים אותך ואת הפנסיה שלך ראשונים בסדר העדיפויות.

למידע נוסף אודות ייעוץ פנסיוני – המרכז לתודעה פיננסית

The post ייעוץ פנסיוני: לדאוג עכשיו לעתיד first appeared on מדע וחברה.

עם זאת, העתיד נמצא שם, והיום בו תפרשי לגמלאות מבחירה או לא מבחירה לא רחוק כל כך. זה קורה פתאום וכדאי להתכונן לזה ולחשוב על ימי הפנסיה שלך ועל החיסכון הפנסיוני שלך.

למה יועצת פנסיונית?

יועצת פנסיונית היא אישה שהוכשרה לייעץ לך בנושא השקעות, בדגש על חיסכון פנסיוני. היא עברה הכשרה משמעותית, מבחנים רשמיים והתמחות של חצי שנה בתחום הייעוץ הפנסיוני.

היא יודעת כל מה שצריך לדעת על השקעות והיא יודעת כיצד לנתח את מצבך הכלכלי ולהציע לך כיוונים שמתאימים לך ויכולים לשפר את החיסכון הפנסיוני שלך. והכי חשוב: היא לא כפופה, על פי חוק, לאף גורם כלכלי כמו חברת ביטוח או מוצר פנסיוני אחר. האינטרס שלה הוא לדאוג לך ולאינטרסים הכלכליים שלך.

למה אני צריכה יועצת פנסיונית?

בישראל ישנו חוק פנסיה לפיו כל אדם צריך שתהיה לו פנסיה. אם את מועסקת כשכירה המעסיק שלך מחויב להפריש לך כספי פנסיה. אם את עצמאית – את מחויבת לדאוג לפנסיה לעצמך.

הבעיה היא שעולם הפנסיה והחיסכון לפנסיה הוא עולם סבוך מאד עם מושגים מסובכים ואנשים רבים חשים שזה מרתיע ולכן לא עוסקים בזה. רבים מגיעים לשנות הפנסיה שלהם כשהם לא מבינים דבר בנושא ובשלב בו היכולת לבצע שינויים משמעותיים שיגדילו את החסיכון קטנה.

יועצת פנסיונית תקל עלייך לקבל החלטות לגבי מסלול החיסכון שלך, היא תעשה עבורך את העבודה הקשה, תלמד את מצבך הכלכלי, התעסוקתי, המשפחתי ועוד, תשאל אותך שאלות על תמונת העתיד שלך ותדע להתאים לך אפיקי השקעה שיטייבו את החיסכון שלך.

מה עוד אני צריכה לדעת על יועצת פנסיונית?

חשוב שהיועצת הפנסיונית שלך תהיה מישהי שאת סומכת עליה, שהוכיחה כי יש לה ניסיון בתחום וכי היא עובדת עם הכלים החדשים והטובים יותר כדי לספק לך את כל המידע שאת זקוקה לו.

דבר נוסף שחשוב שתדעי הוא שלא מאוחר להתייעץ עם יועצת פנסיונית. גם אם כבר התחלת לחסוך במסלול אחד, תמיד אפשר לבצע שינויים, לטייב ולשדרג את האופן בו את חוסכת לעתידך. כל עוד את עובדת ומרוויחה להכניס כסף זה לא מאוחר.

למידע נוסף אודות ייעוץ פנסיוני https://todaafinansit.co.il/

The post אף פעם לא מאוחר מדי להתייעץ עם יועצת פנסיונית first appeared on מדע וחברה.